汇票及旅行支票业务

money orders 或 traveller’s cheques 的发行、销售或兑付属于同一法定服务类别。申请应说明工具发行方、资金流、兑付安排、未兑付余额、客户投诉、欺诈和制裁控制；单独使用“支付牌照”或“旅行支票牌照”不是官方分类。

该方向受统一 Money Services Licence 约束；是否同时涉及银行、支付、证券或 VASP 权限，须按产品实际法律性质另行确认。

申请人须是能够承担持牌义务的个人或实体，并向 CIMA 提交书面申请。业务必须真实落入法定定义，且不能以该方向掩盖银行、证券或 VASP 活动。

应配置能管理发行、销售、兑付和未兑付负债的人员；至少两名董事及关键人员批准要求适用，不能仅由境外销售团队替代治理。

法定最低净值为 CI$30,000，或其他货币等值；CIMA 可因业务性质、规模和风险要求更高净值或增加实缴资本。

申请须有 CIMA 批准的开曼 principal office；registered office 如不同也须披露。仅设境外办公点或购买公司注册证明不能满足该业务许可的属地条件。

应提交发行或销售协议、兑付银行/机构、客户资金流、未兑付项目的记录及风险控制。若由其他品牌或网络发行，应披露安排方、司法辖区监管状态和 CIMA 风险评估。

先核定产品是发行、销售、兑付还是组合经营，再呈现发行方、兑付方及客户资金链。若拟用 sub-agent，须按 2026 Regulations 提交额外资料并接受持牌人持续监督。

CIMA FAQ 对完整申请的四至六周是旧 FAQ 所给的处理参考，不是该具体业务的承诺。补件、代理网络、跨境安排和银行/支付机构尽调都可能改变周期。

统一适用名称、principal office、董事高管、股份发行/转让和申请信息变更规则。法定股权门槛是超过 10% 的授权股本发行或已发行股本/投票权转让，并包括受益权益及累积取得。

需持续对账未兑付工具、发行/兑付记录、客户资金安排、代理风险和 AML 控制，并遵守年度审计、季度 returns、年费和交易费等适用义务。

这些业务方向不是可单独买卖的牌照。仁港永胜（香港）有限公司是第三方非监管机构，不能代替 CIMA 确定该活动是否获准，也不能保证银行、代理或境外监管接受。