汇款与资金传送业务

money transmission 是《Money Services Act》明列的法定服务，覆盖在开曼境内或从开曼提供的资金传送业务。具体交易路径、结算银行、代理网络、客户类型和跨境国家应在业务计划中逐一说明；数字资产转移不能仅凭该法条当然归入。

汇款业务最直接对应 CIMA 的统一 Money Services Licence，且 CIMA 页面明确把 money transmission 列为 principal business 服务。它仍须与货币兑换、VASP 或证券活动分别做边界分析。

申请人须是能够承担持牌义务的个人或实体，并向 CIMA 提交书面申请。业务必须真实落入法定定义，且不能以该方向掩盖银行、证券或 VASP 活动。

申请中至少列明两名实际参与业务的董事，其中一人具备稳健的 Money Services 知识和经验；如使用代理或子代理，还要提交其所有权、控制和培训安排。

法定最低净值为 CI$30,000，或其他货币等值；CIMA 可因业务性质、规模和风险要求更高净值或增加实缴资本。

申请须有 CIMA 批准的开曼 principal office；registered office 如不同也须披露。仅设境外办公点或购买公司注册证明不能满足该业务许可的属地条件。

除统一申请材料外，应提交资金流图、境内外交易账户、结算安排、代理/子代理清单、目标国家和客户群说明、两年预测及交易监控控制。跨境安排还应说明其他司法辖区监管或批准要求。

先界定是自营汇款还是通过代理网络，再准备交易账户及结算、代理尽调、AML/制裁、客户投诉和业务连续性资料。CIMA 会按业务风险、规模和控制能力决定是否附加条件。

CIMA FAQ 对完整申请的四至六周是旧 FAQ 所给的处理参考，不是该具体业务的承诺。补件、代理网络、跨境安排和银行/支付机构尽调都可能改变周期。

统一适用名称、principal office、董事高管、股份发行/转让和申请信息变更规则。法定股权门槛是超过 10% 的授权股本发行或已发行股本/投票权转让，并包括受益权益及累积取得。

除一般季度 returns 和年度审计外，海外汇款还涉及《Money Services Act》第30A条的交易费：转出海外金额的 2%，每笔最高 $10，并按季度提交；法案该条未在摘录中明确币种，应向 CIMA确认。

这些业务方向不是可单独买卖的牌照。仁港永胜（香港）有限公司是第三方非监管机构，不能代替 CIMA 确定该活动是否获准，也不能保证银行、代理或境外监管接受。