货币兑换业务

currency exchange 是法定服务之一，适用于在开曼境内或从开曼开展的货币兑换业务。申请不能只写“外汇”，应解释是现钞兑换、账户间兑换、面向谁、由谁持有客户资金以及交易和结算如何完成。

该业务可纳入统一 Money Services Licence，但牌照不等于外汇经纪、差价合约或证券投资业务许可。若产品包含衍生品、投资建议或平台撮合，应另行分析 SIBA 等制度。

申请人须是能够承担持牌义务的个人或实体，并向 CIMA 提交书面申请。业务必须真实落入法定定义，且不能以该方向掩盖银行、证券或 VASP 活动。

人员安排应覆盖汇率、库存现金、交易授权、客户识别和异常交易监控。法定人数仍是至少两名董事，关键人员须按 CIMA fit-and-proper 要求审查。

法定最低净值为 CI$30,000，或其他货币等值；CIMA 可因业务性质、规模和风险要求更高净值或增加实缴资本。

申请须有 CIMA 批准的开曼 principal office；registered office 如不同也须披露。仅设境外办公点或购买公司注册证明不能满足该业务许可的属地条件。

应把币种、报价和结算方式、现钞或电子余额、交易账户、客户资金处理、限额和异常监控写入商业计划。若存在衍生品或投资产品，不应把其混入 Money Services 申请。

先区分现钞、账户兑换和可能的投资/衍生产品，再准备交易流程、库存和流动性控制、AML 监控及审计安排。申请由 CIMA 收取并审查，不存在按业务名称自动发牌。

CIMA FAQ 对完整申请的四至六周是旧 FAQ 所给的处理参考，不是该具体业务的承诺。补件、代理网络、跨境安排和银行/支付机构尽调都可能改变周期。

统一适用名称、principal office、董事高管、股份发行/转让和申请信息变更规则。法定股权门槛是超过 10% 的授权股本发行或已发行股本/投票权转让，并包括受益权益及累积取得。

持续维护重点是交易记录、现金及流动性、汇率风险、净值、AML/CFT 和季度回报。CIMA 可要求提供更详细 returns，不能只以年度报表替代。

这些业务方向不是可单独买卖的牌照。仁港永胜（香港）有限公司是第三方非监管机构，不能代替 CIMA 确定该活动是否获准，也不能保证银行、代理或境外监管接受。