持牌公司收购，先查清再谈交割

确认目标主体的注册名称、注册编号、注册办事处、存续状态和公司法定记录。

核对 Licensed、Registered、Exempt 与 Waived 的法律身份，不把登记、豁免或历史批准写成经营牌照。

逐项比对当前许可、注册或批准文件的业务范围、地域限制、客户限制和附加条件。

向相应监管机构查询实体是否仍在有效名册，记录查询日期、名称匹配和公开限制。

取得所有权、控制权、最终受益人及集团关系图，并追溯中间控股实体。

核实股东、董事、高级管理人员、合规负责人和 MLRO 的适当人选资料及交接意愿。

检查 CIMA 或其他机构对股权转让、控制权变更、董事变更和重大业务变更的批准路径。

区分新申请、现有批准条件和交割后持续条件，不能以过去获批替代买方当前适格性。

复核客户、投资者、存款人或其他资产关系，确认是否存在客户资产、托管资产和未结清义务。

检查资本、净值、流动性、保证金、储备和资本充足性记录，不用无依据数字替代监管要求。

核验银行账户、支付账户、托管安排和签字权，确认交割时账户控制权能够合法转移。

盘点核心系统、账簿、报告系统、档案、备份、网络安全和第三方技术供应商。

核对 AML/CFT、KYC、制裁筛查、交易监测、可疑交易报告和记录保存的历史执行情况。

取得最近年度报表、管理账、审计报告、监管报送、监管往来和未决补件清单。

检索监管检查、整改、警告、处罚、诉讼、仲裁、投诉、税务争议和历史责任。

识别牌照、注册、年费、审计、当地人员、办公场所、保险和系统维护的持续成本类别。

确认现有合同、关键客户、雇员、顾问、外包商及知识产权能否随主体合法承接。

制定 Licensed / Registered / Exempt / Waived 各路径的先决条件、文件清单与监管沟通计划。

设计交割日步骤：签署、条件满足、监管批准、资金支付、股权过户、董事更替与记录移交。

安排交割后通知、名册更新、银行签字、系统权限、人员任命、报告日历和整改跟踪。

在买方能够核实实体、业务和历史责任前，不把任何‘现成牌照’或库存当作可自由出售资产。

将法律意见、税务意见、审计结论和监管决定交由具备资格的当地专业人士及主管机构确认。