开曼名义信托牌照

s6(5)(f)规定，Nominee (Trust) Licence适用于在Trust Licence下开展信托业务的全资附属公司，且其唯一目的为担任母持牌人的nominee。CIMA页面也明确其为‘solely as the nominee of a trust licensee’的许可。

因此该牌照不能被用来独立招揽公众、为无关客户担任受托人，或自动提供公司管理、基金行政、投资管理和代名股东服务。具体nominee功能、母公司许可范围和集团安排要以牌照条件及CIMA接受的结构为准。

它可以把名义受托职能放在母持牌人的全资子公司内，使集团在法律主体、运营和风险记录上分层，同时保留母公司对业务的控制和监管责任。该价值来自母子公司之间的明确连接，而非来自低成本或免监管。

Nominee结构适合确有集团内部名义受托需求的持牌信托集团；若项目只是想以空壳公司获得独立信托资格，Nominee路径并不匹配，CIMA也可因集团结构或实际目的不清而拒绝或加条件。

申请人必须是开曼公司，并是母持牌信托公司的全资附属机构。申请清单要求说明申请理由、确认唯一目的为向母公司提供nominee services，并提交母公司担保。母公司自身的Trust Licence、许可范围和控制关系是准入基础。

申请人不能以Nominee名称掩盖独立第三方业务。CIMA会看母子公司章程、董事和高级人员、实际服务协议、资金和负债安排、客户资产路径及集团监管；若母公司不再持有适用牌照，应及时评估注销、转换或其他监管措施。

Nominee申请清单要求所有拟任董事、股东、经理、主管人员和控制人提交个人问卷、两份品格推荐、警方证明和财务推荐，并要求有两名积极参与业务且具相关经验的董事。CIMA FAQ对持牌实体要求至少两名自然人董事，普通法人董事不能作为普通信托持牌实体董事获批。

董事和高级人员通常需事先获CIMA书面批准并满足fit and proper。MLRO/副MLRO需有适当经验和资历并能履职；是否由母公司人员兼任、是否外包及其独立性，应以CIMA批准的治理方案为准，不能仅因是集团内子公司而自动放宽。

s8(3)没有为Nominee licence设定与无保留或Restricted相同的净值门槛，而是要求全资母持牌人提供担保，覆盖子公司负债最高CI$200,000或CIMA确定的更高金额。担保须按CIMA接受的格式和法律适用要求执行。

担保不等于无需资金。CIMA仍可按s9要求资本、现金或现金等价物，并会看子公司是否有足够资源、保险、审计和运营能力。现行申请费、年度费和任何注册/监管费用须查2026费表；2018清单的CI$6,000年度费不能直接当作当前金额。

申请清单要求principal或registered office地址。Nominee实体仍须有开曼法定存在、记录、代理及监管可及性；其业务通常应通过母公司集团安排在许可范围内运作。主要办事处、代理或服务模式变化需依CIMA要求办理。

本地董事、MLRO、人员数量或设施没有可统一套用的固定数字。CIMA会根据名义受托业务量、母公司支持、客户资产风险、记录保存和现场检查需要评估资源是否足够。

核心资料包括申请理由、唯一目的为母公司提供nominee services的确认、母公司与子公司股权关系、CI$200,000担保、董事/股东/经理/高级人员/控制人尽调文件、两名积极参与董事及经验证明、审计师同意、财年结算日、章程、注册证书和签署承诺。

还应准备母公司许可及良好存续证明、组织架构图、集团服务协议、职责矩阵、资金和客户资产流向、AML/CFT和冲突管理制度。当前CIMA可能要求更多信息；不能只依赖2018版清单或营销材料。

先验证母公司是否持有适用Trust Licence并可合法承担nominee安排，再设立或核查全资开曼附属公司、准备担保及人员适格资料，按CIMA现行申请路径提交。REEFS用于CIMA规定的申请、变更和财务回报。

CIMA会审查母子公司实际控制、唯一目的、担保可执行性和人员独立履职。只有正式牌照签发且担保、费用和其他条件满足后，子公司才能按牌照范围提供名义受托服务。

CIMA FAQ对完整信托牌照申请给出约6至8周处理参考；Nominee案件还要核对母公司许可、全资关系和担保文件，补件会改变时间。

该参考不是法定时限，也不是对发牌或集团交易交割的承诺。母公司重组、境外监管不反对、担保谈判和公司文件认证可能另行耗时。

Nominee实体的股权和控制关系是许可基础。任何股份发行、转让或处分原则上须CIMA事先批准；若不再由母公司全资持有，或拟变更唯一目的，应在实施前取得CIMA意见，不能先变更后补报。

董事、高级人员、控制人、审计师、名称、主要办事处和业务资料变化按CIMA要求处理。母公司牌照范围、担保、集团结构或控制人变化，也应同步评估子公司是否仍符合Nominee条件。

Nominee持牌实体适用信托持牌人的持续监管框架，包括CIMA认可审计师年度审计、财政年度结束后三个月内提交审计账目、REEFS双年度报告和适用统计/审慎回报。年度牌照费按法定日期缴纳，迟延可能产生附加费。

需持续维持母公司担保、专业弥偿保险或其他被接受的风险安排、AML/CFT控制和集团内监督记录。若涉及金融账户或Trustee Documented Trust，CRS/FATCA分类与DITC申报责任按实际角色判断；DITC的申报不是CIMA牌照。

Nominee (Trust) Licence是正式许可，但其可售性和独立转让性很低，因为全资母公司、唯一目的和担保是制度核心。收购标的必须连同母公司关系、许可条件、担保、历史申报和CIMA批准记录整体尽调。

仁港永胜（香港）有限公司及唐上永（唐生）不代表CIMA或开曼政府，不能承诺某一母子公司组合可获批。若客户不需要集团内名义受托功能，应评估无保留或Restricted路径，而不是包装成Nominee牌照。