SIBA持续合规与维护

持续合规覆盖已经取得SIBA licence或Registered Person registration后的年度续费/年报、审计、财务申报、客户财产分隔、AML、人员和变更通知。它不是新牌照，但决定授权能否持续有效；应按 licensee、Registered Person、活动类别和实体法分别建立日历。

良好的持续合规可以证明实体仍按获准活动经营、及时报告和维持适当资源，降低被附条件、暂停、取消或要求整改的风险。它不产生新的业务权限，也不能补救未经授权开展 Schedule 2活动。

持牌人须持续满足SIBA、附属法规、AML和牌照条件；Registered Person须维持Schedule 4事实及fit-and-proper。若实际活动、客户、集团、控制或境外监管状态变化，必须重新评估分类和是否需新申请。

董事会负责治理和合规证明；MLRO、合规官、经理、审计师及业务人员职责应书面化。持牌公司至少两名董事，注册人按实体形式满足最低人数；人员变化的批准/通知期限不能混用。

持牌人按适用Financial Requirements and Standards维持基础财务资源；CIMA FAQ的CI$100,000/CI$15,000只是类别基础指引，不替代持续计算。Registered Person没有统一公开资本数额，但仍需保持与风险相称的财务、保险和运营资源。

应持续维护有效registered/principal office、账簿、系统、客户记录、合规和服务提供者安排；licensee迁移地址须立即通知CIMA，境外分支、子公司、代表处及改名需事前书面批准。

需保存年度申报、续费凭证、审计账目、合规证明、月/季财务申报、客户/资产分隔记录、董事会记录、AML档案、变更通知、保险证明、服务提供者尽调及监管往来。保留年限和格式按SIBA、AML、公司法及CIMA规则核对。

建立按实体和活动的合规日历，年初完成1月15日前的续费/Registered Person annual declaration，按月或季度报财务，财年结束后完成审计和六个月内提交，变更触发时先判断7日、21日、立即或事前审批。每项申报保留责任人和证据。

明确节点包括：licensee及Registered Person年度费/申报通常1月15日前；licensee信息变更7日内；Registered Person重大信息、高级人员等变化21日内；Registered Person停止活动21日内通知注销；licensee审计账目和合规证明财年结束六个月内。CIMA reporting schedule的15 business days月/季报节点应按当期表核对。

licensee股份/权益发行和自愿转让原则上事前CIMA批准，Registered Person在21日内通知；licensee高级人员变更事前书面批准，Registered Person高级人员变化21日内通知；地址变化对licensee为立即通知。公众交易豁免和其他特殊情形需另核对。

逾期续费可能按月产生1/12附加费，licensee三个月未缴可能失效；Registered Person逾期也有附加费。持牌人年度审计、财务报告、客户财产分隔和AML不可因无客户、无收入或外包而自动取消，需用正式停业/注销路径。

这是所有已登记/持牌实体的强制持续义务，不是独立牌照销售项目。若实体不再经营，应先处理客户、资产、记录、审计、费用和监管沟通，再依现行2026登记/注销规定申请注销；不要自行停止申报。